普华永道反洗钱探究(一）：客户尽职调查与资料保存新规的核心变化及应对方案

为防范化解金融风险，提升金融机构反洗钱工作水平，《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（修订草案征求意见稿）》（以下简称“征求意见稿”）于2021年3月31日发布。该管理办法是中国人民银行（以下简称“人行”或“央行”）在洗钱风险管理制度层面，向国际标准进一步靠拢的重要里程碑，也是其今年关于“不断完善反洗钱制度体系”这一工作目标的切实体现。本文基于普华永道丰富的项目经验，以及对国内反洗钱监管动向的深刻理解，对征求意见稿进行了全面梳理与分析，希望能够帮助金融机构进一步理解新规，未雨绸缪，提高机构洗钱风险管理的全面性、有效性和合规性。反洗钱监管趋势概述在全球反洗钱监管趋严及FATF（反洗钱 ………………………………