主要观点总结
该文章主要分析了成都银行2024年中的业绩表现和关键数据，包括利润增长、数据概览、主要观点、风险提示等。
关键观点总结
关键观点1: 利润增长与数据概览
成都银行2024年H1归母净利润同比增长10.6%，增速较2024Q1放缓。营收同比增长4.3%，增速同样放缓。不良率环比Q1持平于0.66%，拨备覆盖率环比下降。主要分析了盈利、息差、资产质量等方面的数据。
关键观点2: 主要观点
1. 盈利略有放缓，符合市场预期，主要受息差下行影响；2. 资产质量波动，关注指标小幅上升；3. 预测未来盈利与估值情况，维持“买入”评级。
关键观点3: 风险提示
宏观经济失速可能导致不良大幅暴露。
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分析师：梁凤洁(执业证书号S1230520100001) 分析师：邱冠华(执业证书号S1230520010003) 分析师：陈建宇(执业证书号S1230522080005) 来源：浙商证券银行研究团队 具体参见2024年8月28日报告《利润较快增长——成都银行2024年中报点评 》，如需报告全文或数据底稿，请联系团队成员或对口销售。 要点 数据概览 成都银行24H1归母净利润同比增长10.6%，增速较24Q1放缓2.2pc；营收同比增长4.3%，增速较24Q1放缓2.0pc。24Q2末不良率环比Q1持平于0.66%，拨备覆盖率环比下降8pc至496%。 主要观点 1、盈利略有放缓 成都银行24H1归母净利润同比增长10.6%，增速较24Q1放缓2.2pc；营收同比增长4.3%，增速较24Q1放缓2.0pc，基本符合市场预期。 驱动因素来看，息差下行是主要拖累项，其他非息高增支撑盈利。 ①息差：24Q2息差（期初期末口径，下同）环比24Q1下降13bp至1.57%；②其他非息：24H1其
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