如何做好客户管理？秘诀都在这儿了

月末，正面临产品销售任务考核的理财经理小张正巧接到了客户孙先生的电话：孙先生小张啊，我这边有一笔钱想做一个定期存款。孙先生，据我了解您已经有一笔较大的定期存款了，这笔资金要不要考虑买点我们行的理财产品？小张孙先生不用了，我还是觉得存款安全。但是购买理财产品综合配置一下，收益应该是要比存款高出不少。小张孙先生其实理财我也已经买了，不用再推荐了。这样啊，不知道能不能了解一下您购买了哪些理财产品呢？我也很想向优秀的同行学习一下。小张孙先生（迟疑）我也搞不懂，就是随便买了一点。您应该也知道，各种理财产品都有自己的特色和优势。您看这样，我给您做一个配置方案，您用一部分资金体验一下我们行的理财服务和产 ………………………………