大资管背景下资管业务典型案例剖析及法律风险防范

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目录 一、 募集和投资阶段中的尽职调查义务 二、 管理和退出阶段中的谨慎管理义务   三、 穿透式裁判理念在资管业务中的适用 一、募集和投资阶段中的尽职调查义务 按照《九民纪要》对适当性义务的定义，适当性义务的核心要求在于了解产品、了解客户和适当推介。在资管产品的募集、投资阶段发生纠纷时，主要的争议焦点往往聚焦于金融机构“适当性义务”的履行，很多情况下会涉及尽职调查义务的履行。 （一）案例 2015年10月，某租赁公司与某石化公司签订《融资租赁合同》，某石化公司把其所有的200多件资产转让给某租赁公司，再由某租赁公司出租给某石化公司。租期36个月，租金5亿元。为担保某石化公司的租赁债务，某石化公司与某租赁公司签订《应收账款质押合同》，把对案外人的应收账款质押给某租赁公司。2015年12月，某租赁公 ………………………………