FinCEN发文剑指区块链行业

本解读仅供参考，不构成法律意见和投资建议。美国金融监管机关Financial Crimes Enforcement Network（以下简称“FinCEN”）在近日颁布了FIN-2019-G001号《指引》“Application of FinCEN’s Regulations to Certain BusinessModels Involving Convertible Virtual Currencies”（“FinCEN规定对于涉及可转换虚拟货币的特定商业模式的适用”）。该《指引》是对美国现有法规的具体解释和说明，而没有新的规则产生。《指引》旨在界定明确加密货币世界的各种具体商业模式到底是否属于FinCEN监管的money service business，从而需要遵循反洗钱和反恐怖主义融资等法定义务。1.     监管对象受FinCEN监管的对象是依法应受美国Bank Secrecy Act（简称“BSA”）管辖的moneyservice business （货币服务企业），即全部或实质性部分业 ………………………………