大资管领域适当性义务纠纷系列问题梳理（基本概念、责任主体及责任认定、司法案例主要关注点、相关合规建议等）

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目录 一、 基本概念 二、 适当性义务的责任主体及责任认定   三、 近年司法裁判案例中的主要关注点 四、 老年投资者保护要求及典型案例 五、 相关合规建议 前言 近年来，我国资产管理业务快速发展，相关纠纷案件逐年增加。而资管纠纷案件中常见的案由包括委托理财合同纠纷、金融委托理财合同纠纷、证券投资基金交易纠纷等。在这些案件中， 投资者作为原告提起诉讼的案件数量较多，其中自然人投资者占比较高 。 一、基本概念 适当性义务是指卖方机构在向金融消费者推介、销售高风险等级金融产品，以及为金融消费者参与高风险等级投资活动提供服务的过程中，必须履行的 了解客户、了解产品、将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的金融消费者的义务 。卖方机构承担适当性义务是为确保金融消费者能在充分了解相关金融产品、 ………………………………