反洗钱三号令后处罚频现，处罚对象涉董事长、董事、高管等

原创声明 | 本文解读部分作者 金融监管研究院研究员 申永忠。本文仅代表个人观点，欢迎个人转发，谢绝媒体、公众号或网站未经授权转载。2017年，反洗钱制度建设进一步得以完善，以《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）为代表，将风险为本的理念融入反洗钱的各个环节。此后，人民银行先后就账户管理、加强客户身份识别、房地产领域、贵金属交易场所等领域完善反洗钱工作发布相关规范性文件，加强义务机构进一步开展反洗钱工作。在反洗钱监管上，人民银行也将按照分类监管的原则进行一线监管，反洗钱监管，已经构筑了牢不可破的网。 本文以近一年来银行业金融机构反洗钱处罚案件为主题作重点案例列举 ………………………………