【浙商I银行梁凤洁】江苏银行24H1：盈利维持双位数增长

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分析师：梁凤洁(执业证书号S1230520100001) 分析师：徐安妮(执业证书号S1230523060006） 来源：浙商证券银行研究团队 具体参见2024年8月17日报告《盈利维持双位数增长——江苏银行2024年中报点评 》 ，如需报告全文或数据底稿，请联系团队成员或对口销售。 要点 业绩概览 江苏银行24H1归母净利润同比增长10.1%，增速基本持平于24Q1；营收同比增长7.2%，增速较24Q1下降4.6pc。江苏银行24Q2末不良率为0.89%，持平于23Q4末；拨备覆盖率为357%，较23Q4末下降32pc。 主要观点 1、营收增速放缓 24H1江苏银行营收同比增长7.2%，增速较24Q1下降4.6pc，主要受其他非息收入增速放缓影响；在营收放缓的情况下，江苏银行归母净利润同比增速持平于24Q1，主要得益于减值损失对盈利由负向贡献转为正向贡献。 此外值得注意的是：①江苏银行利息净收入恢复正增长，24H1利息净收入同 ………………………………