2024年度反洗钱监管处罚案例分析

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声 明  | 本文来源： 捷软反洗钱专刊公众号。 本文仅代表个人观点，欢迎个人转发，谢绝媒体、公众号或网站未经授权转载。 本文统计2024年中国人民银行总行及分行在其官方网站公布的反洗钱相关行政处罚数据，从地域、行业、处罚原因、个人处罚四个维度分析，厘清检查重点和处罚痛点，作为金融机构洗钱风险管理的注意要点。 特别声明：中国人民银行总行及分行在其官方网站公布的处罚信息大部分为联合检查的罚单，一份处罚意见书可能包括反洗钱、征信管理、支付结算管理、人民币管理等多条受罚因素，细节划分并未公布。故本文统计口径为：人民银行罚单中出现任何一项涉及反洗钱相关内容时，则将此罚单认定为“涉及反洗钱处罚”，并将其处罚总金额纳入统计。本文建议，反洗钱从业人员正式使用数据时，请参考官方口径，如人民 ………………………………