10个案例：解析反电诈“特征”识别

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本文来源：有界反洗钱，原文：《 10个案例：解析反电诈“特征”识别 》 经授权转载。 通过提取今年10个反电诈相关案例中客户及业务的细节特征，对日常工作中识别客户、尤其疑似涉诈客户给予一定参照。借助细节特征的把握，提升日常反电诈工作有效性（ 准确识别“坏客户” ），以期降低客户投诉等外部摩擦（ 避免伤及“好客户” ），希望对平衡账户风险防控与优化服务有所帮助。 特征：“陌生”的交易对手    柜面取现-案例1、案例2 特征：“专业”的客户    限制非柜面-案例3 特征：“看不见”的交易用途    新开账户-案例4 特征：“查不到”的工作单位    新开账户-案例5、案例6 特征：他人远程“指导”    柜面取现-案例7 特征：“有条件”配合    大额取现预约-案例8 特征：眼神闪躲/态度回避/神色慌张    账户解控-案例9 特征 ………………………………