利用互联网支付系统洗钱的模式

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  利用互联网支付系统洗钱的方式包括三类：网上银行、预付网上支付产品和电子货币。提供网上银行服务的主体是银行机构，提供后两种方式支付服务的主体可以是非金融机构，利用非金融机构提供的预付网上支付产品和电子货币服务进行洗钱是利用互联网支付系统洗钱的新手段。预付网上支付产品是由允许客户通过互联网借助虚拟预付账户发送或接受资金的公司提供的产品，该公司可以为非金融机构。由于互联网的使用越来越广泛以及网上支付越来越受到青睐，近几年来，预付网上支付产品在世界部分地区市场种类丰富、发展势头良好，而且也越来越多地用于个人对个人资金转移。电子货币支付是顾客购买持有、管理顾客账户的公司提供的可以在电子货币持 ………………………………