【浙商I银行梁凤洁】苏农银行24A：利润维持双位数增长

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要点 数据概览 苏农银行快报披露，2024年归母净利润（初步统计，下同）同比增长10.5%，增速较前三季度放缓1.7pc；2024年营收同比增长3.0%，增速较前三季度放缓1.8pc。2024年末不良率0.90%，较三季度末下降1bp；关注率1.23%，较三季度末上升4bp；拨备覆盖率425%，较三季度末下降4pc。 快报点评 1、业绩小幅放缓 苏农银行快报披露，2024年归母净利润（初步统计，下同）同比增长10.5%，增速较前三季度放缓1.7pc；2024年营收同比增长3.0%，增速较前三季度放缓1.8pc，业绩基本符合预期。2024年全年营收和利润增速小幅放缓，判断主要受以下因素影响：①化债导致贷款提前偿还影响利息收入；②监管要求农商行业务重心回归信贷主业，债券投资控制在一定比例内，其他非息收入增速或有小幅放缓。 展望2025年，预计苏农银行利润有望继续维持中高个位数增长。主要考 ………………………………