合规一刻 | 募集资金购买理财产品，要设立理财专户吗？

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这是 合规工作札记 公众号的第 74 篇原创文章 2024/05/30 监管动态日报 【 募集资金购买理财产品，要设立理财专户吗？ 】 近日，J公司及相关人员收到浙江证监局下发的《警示函》，认定公司在募集资金管理和信息披露存在违规： 一是公司未开设理财专户，将募集资金转入一般户进行现金管理。 公司将 3.5 亿元募集资金转入一般户购买结构性存款和大额存单。 二是募集资金专户与一般户混同现金管理。公司将2笔合计4000万元募集资金与自有资金混同购买结构性存款和大额存单 。 ▌ 札记短评： 1、出现原因分析 本案中，根据保荐机构的专项核查意见，公司的实际情况是未设立理财专户，将募集资金转入一般户后立即购买结构性存款和大额存单，在一般户停留时间较短。 我们推测，上述情形出现的原因可能是，实践中上市公司可能存在跨行理财的需 ………………………………