【兴证非银&金融科技】江苏金租2024年中报点评：盈利稳健增长，“厂商+区域”模式持续优化

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引言 江苏金租发布2024年中报，2024年上半年公司实现营业收入/归母净利润26.16/14.34亿元，同比分别+8.47%/+8.80%，加权平均ROE同比-0.29pct至7.70%。单二季度分别实现营业收入/归母净利润13.34/7.23亿元，同比分别+11.12%/+13.18%。 资产规模稳健增长，加大核心领域资产投放力度。资产端方面，截至2024年6月底公司总资产1330.49亿元，环比上年末+10.95%；其中融资租赁资产规模1,269.00亿元，环比上年末+11.21%。从细分领域看，公司在清洁能源、工业装备、现代服务、农业装备资产几个方向上投放力度有所加大，资产余额分别达273.8/175.6/132.3/126.1亿元，环比上年末分别+17.26 %/+17.99 %/+32.68%/+46.82%。 负债成本控制优秀，公司净利差环比走阔。2024年上半年公司租赁业务净利差3.68%，同比-0.03pct，但环比来看优于2023年全年3.61%及24Q1的3.63%水平。利差环比走阔主要在于负债成本的 ………………………………