加州和得州新规！海外转账、换汇超200美元，都将被监控

主要观点总结

美国联邦政府为打击边境地区洗钱行为，扩大了金融监控范围。财政部发布地理定位命令，要求在特定边境社区的现金交易超过200美元需上报。此措施旨在针对墨西哥贩毒集团的洗钱活动。命令将于4月1file日生效，并持续至9月9日。部分地区华人经营的中小企业可能面临合规成本增加、客户流失风险以及语言与政策理解障碍等问题。

关键观点总结

关键观点1: 美国联邦政府打击边境地区洗钱行为

美国财政部发布地理定位命令，扩大金融监控范围，针对包括得州埃尔帕索在内的特定边境社区，要求大额现金交易上报，以打击墨西哥贩毒集团的洗钱活动。

关键观点2: 地理定位命令的具体内容

任何超过200美元的现金交易都必须上报财政部下属的金融犯罪执法网络。该命令适用于加州和得州的部分邮政编码地区，于4月14日生效，持续至9月9日。

关键观点3: 华人社区可能面临的问题

被纳入监管的边境区域中，有不少华人经营的中小企业，可能面临合规成本增加、客户流失风险以及语言与政策理解障碍等问题。

文章预览

美国联邦政府正在扩大其金融监控范围，目标是打击边境地区的洗钱行为。财政部近日发布的一项 地理定位命令（Geographic Targeting Order, GTO） ，要求在包括得州埃尔帕索（El Paso）在内的特定边境社区中，任何 超过200美元的现金交易 都必须上报财政部下属的 金融犯罪执法网络（FinCEN） 。这一新规适用于加州和得州的部分邮政编码地区，旨在打击墨西哥贩毒集团的洗钱活动。 这项命令将于 4月14日生效 ，从这一天起，这些地区的兑付汇票和现金支票的服务机构，例如支票兑现店和汇款公司，都必须申报 每一笔超过 200美元 的现金交易 ——这一门槛远低于之前的1万美元标准。该命令将持续执行至 9月9日 。 财政部长斯科特·贝森特（Scott Bessent）指出：“今天发布的这项GTO命令，强调了我们对西南边境毒品贩运、洗钱及其他犯罪行为对美国金融体系带 ………………………………