详解成都银行2024业绩快报：营收增速回升，转股支撑未来增长【中泰银行·戴志锋/邓美君/乔丹】

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报告摘要 快报综述：1、2024年成都银行营收同比增长5.9%，增速企稳回升，较三季度上升2.6个百分点；归母净利润同比增长10.2%，较三季度微降0.6个百分点，保持稳健增长。2、成都银行四季度总资产仍保持较高增速。 成都银行四季度总资产规模增长284.4亿元，与去年同期增量基本保持一致，全年总资产余额同比增长14.6%，较三季度环比下降0.4个百分点至14.6%。 3、资产质量保持优秀水平。 2024年成都银行不良贷款率0.66%，较三季度持平，保持在较低水平；四季度拨备覆盖率环比下降18.1个百分点至479.28%；拨贷比为3.16%，环比下降13bp。 4、OCI账户有浮盈，对25年营收有支撑。 初步测算24年成都银行OCI浮盈占24年营收比重为4.8%，预计对25年营收有所支撑。 成都银行可转债近期已触发强赎并成功转股，预计2024E核心一级资本充足率将提高0.32个百分点至8.71%，保证 ………………………………