从美团小贷被罚看小贷监管环境

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近日，人行重庆分行行政处罚决定信息公示表公示了对重庆美团三快小额贷款有限公司（下称“美团三快小贷”）及其相关责任人的违法违规行为的处罚，罚单处罚时间为11月15日。 罚单显示，重庆美团三快小贷因：“1、未按规定履行客户身份识别义务；2、未按规定保存客户身份资料和交易记录”，被人行重庆分行罚款92万元。 以及，时任重庆美团三快小贷的执行董事兼法定代表人卜某、总经理廖某，对相关违法行为负有责任，分别被罚款8.6万元、8万元。 从此次被罚的内容来看，涉及的是反洗钱法相关规定。 01 网络小贷反洗钱任务也很重 众所周知，近年来，金融科技快速发展，新型金融工具不断涌现，犯罪分子利用先进的科技工具不断升级洗钱手段，甚至逃避监控，洗钱手段层出不穷，反洗钱工作难度也越来越大。 可以看到最近两年，很多银 ………………………………