零售客户总资产逆势突破14万亿！招行为什么能？

主要观点总结

招商银行构建财富管理朋友圈，包括多家基金、资管公司、银行理财子公司等，提供万余款投资产品。招行重视客户价值创造，提升四大能力建设，在逆境调整期展现出经营韧性。举办财富合作伙伴论坛，强调与合作伙伴的共建共赢，深化合作推动大财富管理生态圈发展。同时注重客户经营和风险管理，并强调创新驱动和科技应用。

关键观点总结

关键观点1: 招商银行构建财富管理朋友圈，涉及多家机构。

包括基金、资管公司、银行理财子公司等，提供各类投资产品，服务个人客户超过2亿。

关键观点2: 招行重视客户价值创造与四大能力建设。

招行在逆境调整期通过提升零售客户总资产、扩大财富开放平台合作、创新用户产品等措施展现出经营韧性。

关键观点3: 招行举办财富合作伙伴论坛，强调与合作伙伴的共建共赢。

招行希望通过深化合作推动大财富管理生态圈发展，并提出五点倡议，包括客户至上、专业制胜、创新驱动、风险为本和合作共赢。

关键观点4: 招行注重客户经营和风险管理。

通过构建完善的客户分层服务体系、推出智能财富顾问AI小招等措施，不断提升服务质效和客户体验。同时注重风险识别、风险定价能力的提升，加强全周期检视与管理。

关键观点5: 招行强调创新驱动和科技应用。

数字化、智能化将重塑大财富管理未来形态，积极探索“AI+金融”“人+数字化”，加强产品创新、管理创新、模式创新。

文章预览

90余家基金及资管公司、19家银行理财子公司、40余家保险公司、超百家私募机构、10余家黄金公司，累计代销各类投资产品万余款……这是招商银行构建的“财富管理朋友圈”。 招行将他们称之为“伙伴”，并将“实现合作伙伴价值”上升到战略高度。日前，招行在上海举办“2024财富合作伙伴论坛”，与现场80余家资管机构代表共话大财富管理发展。 会上，招行宣布其零售客户总资产（AUM）已突破14万亿元大关，服务个人客户超过2亿，其中服务财富客户超5000万户，代销公募基金和理财规模均位居行业前列。 这既是招行财富管理韧性的直观体现，也是招行这一年着力提升价值创造、“人+数字化”、风险管理、生态圈共荣共生“四大能力”建设的最佳答卷。 招行行长王良表示，愿与合作伙伴携手同行，共同挖掘居民与企业财富管理需求，深化渠道 ………………………………