中介机构如何管理对外服务质量

主要观点总结

文章主要介绍了金融机构与金融服务机构的概念及在金融领域的合作经历。金融机构包括银行、证券公司等需获得金融许可证的机构，金融服务机构则是提供金融相关基础服务的机构，如会计师事务所、律师事务所等。文章还分享了在金融债券发行过程中的中介机构合作经历，强调了中介机构的要求严格但在关键节点要有弹性空间的重要性，并提到了对外材料的整洁度和逻辑清晰度的重视。

关键观点总结

关键观点1: 金融机构与金融服务机构的定义和角色

金融机构受金融管理部门监督管理需获得金融许可证，而金融服务机构提供金融相关基础服务。二者都可以成为中介机构，在金融领域中发挥着重要作用。

关键观点2: 中介机构在金融债券发行过程中的合作经历

中介机构在债券发行过程中扮演着重要角色，需严格要求项目基础材料，但在关键时点要有弹性空间，与发行人站统一战线。好的中介机构要求严格细致，在关键节点有弹性空间。

关键观点3: 信用评级机构在现场访谈中的差异和服务态度

信用评级机构在现场访谈结束后提交的访谈记录质量参差不齐，好的报告格式整洁、逻辑清晰，体现服务态度和责任心。

关键观点4: 中介机构内部管理和团队管理的重要性

除了业务流程和风险管理，机构本身还需重视人的管理。项目负责人需对团队有要求，总体把控项目进度和质量。

文章预览

在金融领域，有众多类型的金融机构及金融服务机构。 金融机构是指从事金融业务同时受金融管理部门监督管理且需要获得金融许可证的机构，比如银行、证券公司、基金公司、信托公司等，具体可回顾 《金融机构的总结及查询路径》 。 金融服务机构是指不具备金融牌照但提供金融相关基础服务的各类机构，包括会计师事务所、律师事务所、信用评级机构、资产评估机构、支付结算机构等。 不管是金融机构还是服务机构，它们都可以成为中介机构，中介机构是一种角色。以债券发行为例，除了发行人之外，其他提供服务的机构都是中介机构。 比如一家商业银行发行金融债，商业银行作为发行人，会选聘债券中介机构，包括主承销商、信用评级机构、会计师事务所、律师事务所。其中，主承销商有券商，也有银行。在这笔金融债券发行业务中， ………………………………