【万联银行丨个股点评】成都银行（601838）：规模扩张保持高位

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报告关键要素: 成都银行发布2024年半年度业绩报告。 投资要点: 2Q单季增速略有下降： 2024.1H营收和归母净利润同比增速分别为4.3%和10.6%，其中，手续费及佣金净收入同比增速达到31.9%。2Q单季营收和归母净利润的同比增速分别为2.5%和8.8%。 规模扩张保持高位： 截至2024年6月末，成都银行总资产同比增速16.7%，其中，贷款同比增速23.2%，金融投资同比增速4.4%。总资产和贷款增速较1Q有所放缓。从结构上看，对公政信类贷款仍然是新增贷款的主要增长来源。 利息净收入和手续费收入均实现正增长： 2024.1H日均净息差1.66%，较年初下降15BP。其中，生息资产端收益率下行14BP，付息负债成本率下降1BP，贷款收益率下行20BP，存款成本率下降2BP。手续费及佣金收入同比增长28.2%，其中理财及资产管理业务收入同比增长58.6%，其对手续费及佣金收入的贡献占比为56.7% ………………………………