通商研究 | 《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》简评与解析

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随着金融市场的不断发展与复杂化，金融机构面临的合规风险日益增加。为加强金融机构的合规管理，维护金融市场的稳定与健康发展，2024年8月16日，国家金融监督管理总局就《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》（以下简称《征求意见稿》）公开征求意见。本文将从发展背景、重点内容解读、实施意义与影响三个方面探讨，对该《征求意见稿》进行简评与解析。 一 发展背景 早在2006年，原中国银行业监督管理委员会（现已撤销）便发布了针对金融机构的《商业银行合规风险管理指引》。2007年，原中国保险监督管理委员会（现已撤销）发布了针对保险机构的《保险公司合规管理指引》，该指引于2017年被《保险公司合规管理办法》所替代。2014年，中国人民银行发布了针对反洗钱专项领域的《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》 [1] 。2017 ………………………………