主要观点总结
本文介绍了上海财经大学与东方证券联合开设的《财富管理与基金投资顾问》系列课程的第九讲——《零售客户服务体系介绍》。该课程内容由东方证券财富管理委员会客群发展总部总经理助理兼零售业务部总经理邢海亮主讲。课程介绍了零售客户服务体系，包括服务体系构建、金融科技赋能、客户群体特征分析、风险承受能力评估等，并针对不同的客户生命周期阶段提出了具体的客户服务策略和手段。同时，本文还介绍了邢海亮老师对同学们职业发展的建议以及该课程的相关背景和目的。
关键观点总结
关键观点1: 课程内容介绍
课程介绍了零售客户服务体系，包括服务体系构建、金融科技赋能、客户群体特征分析、风险承受能力评估等内容，并针对不同客户生命周期阶段提出了具体的客户服务策略和手段。
关键观点2: 客户分类与服务模式
课程内容涉及零售财富客户的分类，包括普惠客群、大众客群与富裕客群，并针对不同的客群提供了不同的服务模式。
关键观点3: 金融科技的应用
课程强调了金融科技在零售客户服务体系中的作用，包括通过大数据技术增强CRM系统，形成精细化数据仓库，支持客户分析和分类等。
关键观点4: 客户全生命周期服务
课程介绍了零售财富客户全生命周期的综合服务，包括获客期、成长期、成熟期和维护期的服务策略和手段。
关键观点5: 课程意义与目的
课程旨在帮助学生完善知识结构，拓展就业渠道，培养宏观洞察能力、微观实践能力、人际沟通能力，提高职业基础素养。同时，该课程也是引导证券行业深入高校推动投资者教育纳入国民教育体系的一次具体实践。
文章预览
零售客户服务体系介绍 《财富管理与基金投资顾问》系列课程第九讲 11月19日，上海财经大学与东方证券联合开设的《财富管理与基金投资顾问》第九讲《零售客户服务体系介绍》由东方证券财富管理委员会客群发展总部总经理助理兼零售业务部总经理邢海亮主讲。邢海亮老师从目标客户分类到全生命周期的综合服务全面地介绍了零售客户服务体系，详细阐述了服务体系构建、金融科技赋能、客户群体特征分析、风险承受能力评估等内容。同时，针对不同客户生命周期阶段（获客期、成长期、成熟期、维护期）介绍了具体的客户服务策略和手段。在演讲尾声，邢海亮老师与同学们就行业相关问题进行了互动问答，对同学们将来的职业发展提出了洞见。 本课程于今年成为上海财经大学财富管理专业必修课程，同时面向上海财经大学、复旦大学 、华
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