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银行从业人员套取信贷资金行为的治理

银行家杂志  · 公众号  · 银行  · 2024-09-10 11:11

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☝ 设置星标 ★   抢“鲜” 浏览精彩内容 银行从业人员套取信贷资金,是指银行从业人员通过常规渠道取得银行授信额度,虚构交易或用途以套取信贷资金并改变资金用途的行为,包括套取贷款和信用卡套现。 银行从业人员套取信贷资金的现状 根据银行从业人员的互联网关注度与司法审判案例来看,银行从业人员与套取银行信贷资金行为的相关度较高,银行从业人员套取银行信贷资金行为呈高发、多发态势。 互联网关注度分析。 通过百度指数 ① 。以“过桥贷款”“信用卡套现”为关键词进行搜索,“兴趣分布”维度显示金融财经类特征人群搜索量非常靠前,其中TGI指数明显高于其他职业特征人群。对金融财经类特征人群进一步细分可以发现,银行从业人员对“过桥贷款”“信用卡套现”的搜索量均居于首位,明显高于其他金融细分行业特征 ………………………………

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