普华永道：非银金融机构反洗钱合规挑战与应对（信托篇）

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2017年以来，中国人民银行作为我国反洗钱和反恐怖融资工作主要监管机构，先后针对银行机构、非银支付机构以及证券、期货、保险机构，制定并发布了反洗钱现场检查数据接口规范，要求相应义务机构在日常反洗钱工作中按照不少于规范中所列数据项目进行数据采集，并在监管现场检查过程中据实提供。历经多年，相关义务机构均在不同程度上实现了监管要求的数据采集和提取的规范化、自动化。与此同时，相应数据项目的完整性、准确性和有效性也成为衡量日常反洗钱工作质量的重要标准之一，对义务机构改进业务流程和系统，以及落实反洗钱管理控制要求产生了深远影响。 2022年，原定施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》因技术原因暂缓施行，为广泛的中小金融机构修订完善内部管理制度、信息系统、 ………………………………