金融机构合规管理办法征求意见稿

主要观点总结

2024年8月16日，国家金融监管总局法规司发布了《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》。该征求意见稿明确了金融机构合规管理的全面系统规定，要求设置首席合规官和合规官，并规定了金融机构的合规职责、管理原则、管理机构和合规管理保障等内容。同时，金融机构需要依法合规经营，并将合规管理作为高质量发展的重要内容。该办法拟于2025年3月1日起施行，并设置一年过渡期。

关键观点总结

关键观点1: 金融机构合规管理的重要性

金融机构需要依法合规经营，确保经营管理和员工履职行为在依法合规的轨道上稳步推进，以应对金融市场的挑战并实现可持续发展。

关键观点2: 首席合规官和合规官的职责

金融机构应设置首席合规官和合规官，负责全面领导和管理合规管理工作，确保合规规范在机构内得到严格执行与有效落实。

关键观点3: 合规管理的要求

金融机构需要制定合规管理制度，完善合规管理组织架构，明确合规管理责任，推动合规文化建设，建立健全科学先进、全面覆盖、权责清晰的合规管理体系。

关键观点4: 监督管理与法律责任

国家金融监督管理总局及其派出机构对金融机构的合规管理工作进行监督检查，并对违法违规行为进行严肃追责，加大惩戒力度。

关键观点5: 过渡期的设置

该办法拟于2025年3月1日起施行，并设置一年过渡期，为金融机构提供了调整和适应的时间，确保新办法的平稳过渡和有效实施。

文章预览

2024年8月16日，国家金融监管总局法规司发布了《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》，反馈截止时间为2024年9月17日，拟于2025年3月1日起施行，并设置一年过渡期。征求意见稿共计五章六十五条，内容比较全面，是第一次全面系统地对金融机构合规管理进行明确规定，提出了非常具体的要求。其中要求金融机构在总部设置首席合规官，在省级（计划单列市）分支机构或者一级分支机构设置合规官；要充分发挥首席合规官、合规官在合规管理体系中上下传导、左右协调、内外沟通的功能，统筹推进合规管理工作；强化业务条线的主体责任、合规部门的管理责任和内部审计的监督责任，做到有机统筹、有效衔接。值得注意的是，监管部门鼓励金融机构单独设立首席合规官和合规官，但并不强制，可以由金融机构负责人、省级（计划单列市）分支机 ………………………………