高净值人士如何做好资产配置？试试这个财富规划的“三阶模型”（附案例）

主要观点总结

本文介绍了财富管理行业面临的挑战和财富规划的“三阶模型”，这是一种解决高净值客户的财富配置难题的常用方法论。文章详细阐述了三阶模型的具体阶段和关键内容，包括防御性资产、市场性资产和进攻性资产的配置建议。通过案例分析，解释了如何将理论框架应用于实际配置中。

关键观点总结

关键观点1: 财富管理行业的挑战和财富规划的必要性

在国内外经济政治形势变化背景下，财富管理行业面临巨大挑战。财富规划对于高净值客户来说尤为重要，能够帮助他们实现财富的保值和增值。

关键观点2: 财富规划的“三阶模型”介绍

三阶模型是一种侧重均衡收益水平与风险水平的组合管理工具，旨在为客户提供个性化的财富解决方案。

关键观点3: 三阶模型的具体阶段和关键内容

三阶模型包括三个阶段：顶层设计定框架、市场分析定策略、量身规划定方案。每个阶段都有具体的任务和目标，例如防御性资产的配置主要是满足家庭日常所需，维持基本生活水平；市场性资产的配置主要是抵御通货膨胀，实现财富增长；进攻性资产的配置则是为了实现资产最大化增值。

关键观点4: 资产配置的实际应用

通过案例分析，展示了如何将理论框架应用于实际配置中。包括如何根据客户的实际情况和需求，制定个性化的资产配置方案，以及如何在不同资产类别之间进行分配。

文章预览

在海外经济政治形势的风云变幻，国内经济增长进入新常态的背景下，财富管理行业也面临空前挑战。 只有深入研究市场趋势，顺势而为，才能以从容的姿态决胜未来。财富规划的“三阶模型”，是一种解决高净值客户的财富配置难题的常用方法论。相比其他模型，三阶资产配置模型是一种侧重均衡收益水平与风险水平的组合管理工具，在预期收益与可承受的风险之间取得最匹配的配置方案。第二阶段又显得十分关键，承前启后，既能向前补充现金，又能向后辅助财富进阶跃升，实现风险收益最大化。 我们结合案例进行介绍。 来源丨 千 承家族办公室 财富规划的“三阶模型”，是一种解决高净值客户的财富配置难题的常用方法论 。模型包含三个阶段： 第一阶段，顶层设计定框架： 在顶层设计框架里，我们将高净值客户需要面对的三大风险（ 保 ………………………………