监管发文！金融机构可不设监事会

主要观点总结

金融机构高管选拔与公司治理完善受到关注。国家金融监督管理总局发布《关于公司治理监管规定与公司法衔接有关事项的通知》和《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法（征求意见稿）》，对银行内董监高任职提出要求。旨在优化金融机构公司治理结构，降低管理和合规成本，提高选任效率。包括允许优化监督机构设置、严控高管任职规则等。

关键观点总结

关键观点1: 金融机构公司治理的重要性

金融机构高管频繁调动，选拔高管及完善公司治理显得尤为重要。国家金融监督管理总局发布相关通知和征求意见稿，强调银行内董监高任职的重要性。

关键观点2: 优化监督机构设置

允许金融机构根据自身实际优化监督机构设置，可以选择由董事会下设的审计委员会履行监事会职责，不设监事会或监事。这一举措旨在降低管理成本，提升治理灵活性和有效性。

关键观点3: 高管任职规则严格化

征求意见稿指出，金融机构在任命董事和高管前需确认其符合任职资格条件，并实行核准制。若高管连续中断任职一年以上，可从核准制改为备案制。这一调整旨在解决原设计中的不合理之处，简化流程，降低管理成本。

关键观点4: 高管调动的影响

高管频繁调动可能对战略一致性和业务稳定性产生不利影响。监管规定要求高管在同一职位任职时间不超过一定年限，并要求异地调任，以防止腐败风险。然而，这也可能带来对本地情况熟悉度不足、行为短期化、加重家庭负担等问题。

文章预览

本报记者 郝亚娟 张漫游 上海 北京报道 金融机构高管调动频繁，如何选拔高管、完善公司治理的重要性凸显。 日前，国家金融监督管理总局（以下简称“金融监管总局”）发布的《关于公司治理监管规定与公司法衔接有关事项的通知》（以下简称“《通知》”），以及《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法（征求意见稿）》（以下简称“征求意见稿”），都对银行内董监高任职提出要求。 近年来，金融管理部门在完善和加强金融机构公司治理方面，采取了一系列措施。受访人士指出， 在中小金融机构改革化险工作加快、董事和高管交流频繁的当下，上述要求和流程的优化将减轻金融机构工作负担，提高董事和高管选任效率，也大大节约监管资源。 降低管理和合规成本 从《通知》内容来看，旨在贯彻落实新修订的《中 ………………………………