如何在目前大震荡行情下做好基金客群维护与开发？

主要观点总结

本文介绍了理财经理在市场多空分歧大的情况下的思考和建议。文章从基金营销的三个原则、针对新老客户的营销要点以及需要牢记的两个点三个方面展开。文章指出理财经理应把握“宁可错过，不要过错”的原则，重视客户赚钱而非仅仅追求高收益率，改善客户持基体验度而非保证赚钱。对于老客户和新客户，分别提出了不同的营销策略。最后，文章强调了理财经理的角色定位和匹配性，指出理财经理应作为客户财富路上的导航员，而非驾驶员，需充分了解客户需求和风险收益特征，做好产品推荐和配置策略。

关键观点总结

关键观点1: 基金营销的三个原则

1. 宁可错过，不要过错：强调稳健投资，避免冒险行为。2. 赚到而不是赚过：理财的核心是让客户真真切切地赚到钱，而非追求一时的高收益。3. 不是保证客户赚钱，只能改善客户持基体验度：理财经理的角色是修正客户投资行为，提高赚钱概率，改善投资体验，而非保证赚钱。

关键观点2: 针对新老客户的营销要点

1. 对老客户进行系统梳理，根据持仓情况提供个性化建议。2. 对新客户加大投教力度，先做好鱼塘建设，协助客户找到适合自己的投资方式。

关键观点3: 需要牢记的两个点

1. 理财经理的角色定位：作为客户财富路上的导航员，了解客户需求和风险收益特征，做好产品推荐和配置策略。2. 匹配性：推荐产品和配置策略时，一定要充分认识客户，做好匹配。

文章预览

市场多空分歧很大，连但斌和任泽平都隔空撕了好几天。 （图源网络，侵权联系删除） 对于奋战在一线的理财经理，也非常困惑：到底是反弹还是反转？到底该逢高跑路还是逢低建仓呢？到底是塞壬的歌声还是几十年难遇的良机呢？ 我们到底该给客户什么建议呢？ 我把自己一些思考简单跟大家做一个分享，期待对大家有所启发。 一、目前做好基金营销的3个原则 01 宁可错过，不要过错 做了很多年的理财经理，大家都明白客户的心理。 客户如果没有赚到，可能不会怪我们，只是觉得没有这个命； 客户如果亏了，肯定会找我们，会说都是我们的推波助澜，都是我们的拼命吆喝。 所以，做好客户服务，我们得牢记“宁可错过，不要过错”。 如果你看不清市场走势，不要冒险，不要冒险！ ①不要追涨。 如果要让客户配权益，一定是回调时分批加。 ………………………………