金融产品业绩比较基准典型裁判案例梳理、是否构成保本保收益承诺、证监体系下如何规范宣传等

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目录 一、 “业绩比较基准”是否构成保本保收益承诺？销售机构是否需要提供尽调材料 二、 证监体系业绩比较基准如何规范宣传   三、 典型裁判案例梳理 前言 前文可参看 金融产品业绩比较基准的常见表现形式、特征、所体现信息及规范宣传注意事项 一、“业绩比较基准”是否构成保本保收益承诺？销售机构是否需要提供尽调材料 （一）资管合同中约定“业绩比较基准”是否构成保本保收益承诺 结论： 如果资管合同等文件载明“业绩比较基准”是投资目标而不是管理人的保证、各方按约履行义务的前提下等，则一般不会认定为保本保收益承诺 。——案例一：(2021)沪74民终1339号；案例二：(2022)沪74民终976号 （二）金融机构“了解产品”的义务是否包括对于融资方/底层项目及其股东的尽职调查并在签署合同时向投资者提供尽调材料的义务？融 ………………………………