【国信银行】苏农银行：兼具短期业绩与长期空间

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国信证券经济研究所银行团队 分析师：王剑     S0980518070002 分析师：陈俊良  S0980519010001 分析师：田维韦  S0980520030002 01 事项 苏农银行自6月份底部至今已反弹超过10%， 我们继续看好公司后续表现，理由包括：（1）公司所在苏州市经济金融环境优异，公司此前主要在吴江区经营，未来向苏州市区扩张，成长空间广阔；（2）新董事长历史管理业绩佳，有望推动公司业务有效扩张，今年以来管理层普遍增持股份也彰显发展信心；（3）公司从“中小企业金融服务专家”升级为“中小企业金融服务管家”，负债和净息差优势有望进一步巩固；（4）公司资产质量处于改善当中，拨备覆盖率不断增厚，短期业绩增长确定性强。 02 评论 2.1 区域环境优异，成长空间广阔 苏州 ………………………………