主要观点总结
文章介绍了金监系统对银行业金融机构的罚单情况，包括信贷业务、内控合规、公司治理等领域的罚单重点，以及涉及的具体金额和机构类型。同时，文章还介绍了法询推出的《21天商业银行合规全体系训练营》的详细信息，包括课程内容和主要讲师的介绍。最后，文章强调了银行重点业务领域的案防实务和金融机构员工行为管理。
关键观点总结
关键观点1: 金监系统对银行业金融机构的罚单情况
2024年上半年，金监系统对九类银行业金融机构发出罚单总计1895张，罚没金额总计6.18亿元。其中信贷业务仍是罚单“重灾区”，涉及信贷业务的罚单数量和金额均占比较大。从机构角度看，农商行、农信社受到的罚单数量最多。
关键观点2: 《21天商业银行合规全体系训练营》课程介绍
课程内容包括最新“三个办法”解读及实务操作要点解析、商业银行零售贷款风险合规实务、代销业务资格获取及业务合规管理、行为合规及案防等方面的内容。课程的主要讲师有银行总行风险管理部总经理、信贷评审部高管、商业银行总行私人银行部产品团队负责人等。
关键观点3: 银行重点业务领域的案防实务
介绍了银行在重点业务领域如营业网点、对公信贷、抵质押物、同业业务、零售金融等方面的案防实务，以及金融机构员工行为管理的重要性。
文章预览
前言 2024年上半年，金监系统对包括政策性银行、国有大型银行、股份制银行、外资银行、城市商业银行、民营银行、农商行、农信社村镇银行以及省联社在内的九类银行业金融机构发出罚单总计1895张，其中机构处罚778次，个人处罚1306次。罚没金额总计6.18亿元，其中机构处罚5.91亿元，个人处罚2457.30万元。 从案例分类来看，信贷业务仍是罚单“重灾区”，罚单占比超过50%。此外，罚单重点还集中在内控合规、公司治理等领域。 涉及信贷业务（含小微涉农业务、供应链金融业务）的罚单总计1405张，其中机构处罚591次，个人处罚962次。罚没金额总计5.23亿元，其中机构处罚5.04亿元，个人处罚1861.8万元。 从罚单数来看，江西最多，共罚152次，罚没金额2891万。从罚没金额来看，浙江最多，共罚5820.64万元。 从机构角度看，农商行、农信社最多，共罚500次
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