重要试点，五周年了

主要观点总结

本文介绍了基金投顾业务试点五周年的进展和成果。包括投顾规模、客户数量、服务创新等方面的数据，以及基金投顾在改善投资者体验、推动市场健康发展方面的作用。同时，也指出了基金投顾面临的挑战和问题，如投资者信任的建立、服务模式的差异化等，并给出了行业人士的建议和展望。

关键观点总结

关键观点1: 基金投顾试点五周年成果显著

投顾规模稳步增长，服务客户超过百万户；各家试点机构积极探索特色化发展路径，助力投资者提升获得感；专业买方中介力量不断扩容，客户投资行为得到有效改善。

关键观点2: 基金投顾服务提升持仓盈利体验

投顾机构通过引导投资者的交易行为，收获“耐心”+“均值回归”的回报，投资者获得较好的持仓盈利体验。个性化服务以及对客户投资方案的优化，提升了用户的持仓盈利体验。

关键观点3: 基金投顾业务面临挑战与机遇

基金投顾业务面临投资者信任的建立、服务模式的差异化等挑战。未来行业将不断提升市场认知、优化盈利模式、推动技术创新和加强合作交流，推动基金投顾业务健康发展。

文章预览

【导读】基金投顾试点五周年 基金投顾试点五周年： 稳健向前改善投资者体验，迈向“从1到N”新阶段 中国基金报记者 方丽 曹雯璟 2019年10月，中国证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，基金投顾业务试点开始。 5年来，公募基金投顾业务从无到有，在实践中快速发展，投顾保有规模稳步增长，服务客户超过百万户；各家试点机构积极探索特色化发展路径，助力投资者提升获得感；专业买方中介力量不断扩容，客户投资行为得到有效改善，客户体验得以提升。 目前，公募基金投顾试点转常规已“箭在弦上”。未来将有更多财富管理机构加入投顾市场，带来更多差异化的投资策略和服务模式，为基金投顾业务注入新的力量。 稳健发展 多家机构投顾规模超百亿元 基金投顾试点5年来，试点机构从最开始的5家增 ………………………………