重新认识KYC&KYP！晨星携手盈米提供行业解决方案

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随着资管新规净值化的推进，再加上A股市场的低迷，财富管理行业向买方服务转型已是共识，粗放的不经问诊就直接“卖药”的模式，已让客户和业务人员都饱受伤害，而在实践买方服务的过程中，“诊疗”工具的落后，同样对一线投顾的工作形成了一定困扰。 01 买方投顾行业三大痛点 检测结果不准怎么办？ 充分的KYC是做好投顾服务的前提，传统的风险测评问卷是基于10年前“5分位”版本，不仅刻画的“档位”比较宽泛，而且也时 有客户为了能买到“高收益”产品，从而刻意隐瞒或调高测评结果的情况发生 ，如同医生对病人的身体检测结果不准，后续诊疗方案的合理性也就无从谈起。 药效该如何衡量？ 当前对于投资组合的风险等级评价也较为粗泛，比如 一个权益资产占比30%的组合，与权益占比80%的组合，风险等级可能都归于R3 ，这就给医生 ………………………………