交通银行：因个贷业务及内控不到位被罚款70万，下半年以来累计罚没超1500万

主要观点总结

本文报道了交通银行股份有限公司在不同地区分行近期被监管部门处罚的情况，包括昭通分行、北京市分行、湖北省分行以及泉州分行。这些分行因违规办理个人贷款业务、内控不到位、未对交易单证进行合理审查、违反外汇管理规定等行为被处以罚款，总罚没金额超过千万。其中，交通银行还因不良线上抵押贷、按揭贷款风险管理等问题受到监管机构的罚款。

关键观点总结

关键观点1: 交通银行股份有限公司昭通分行因违规办理个人贷款业务和内部控制不到位被罚款70万元。

这是国家金融监督管理总局昭通监管分局近期披露的行政处罚信息。

关键观点2: 今年下半年以来，交通银行累计收到16张罚单，总罚没金额超过1500万元。

其中包括多起大额罚单，反映了交通银行在业务运营和内部管理上存在的问题。

关键观点3: 交通银行在不同地区的分行也分别因不同问题受到监管部门的处罚。

例如北京市分行、湖北省分行和泉州分行均因各自的问题被处以罚款，并涉及到一些高级管理人员的责任。

关键观点4: 文章提醒免责声明和版权声明。

免责声明强调文章仅供信息分享，不构成投资建议；版权声明则指出作品版权归面包财经所有，未经授权不得转载或使用。

文章预览

11月11日，国家金融监督管理总局昭通监管分局披露了对交通银行股份有限公司昭通分行的行政处罚信息。 行政处罚信息公开表显示，因违规办理个人贷款业务；内部控制不到位，交通银行股份有限公司昭通分行被国家金融监督管理总局昭通监管分局处以罚款70万元。  下半年以来多次被处罚  面包财经根据监管部门通报统计，今年下半年以来，交通银行多次被监管部门处罚，累计收到16张罚单，总罚没金额超过1500万元，其中100万元及以上的大额罚单共计3张。    2024年9月25日，交通银行股份有限公司北京市分行因：“办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查；违反规定办理资本项目资金收付；违反规定办理结汇、售汇业务；未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料；违反外汇账户管理规定”，被 ………………………………