多源序列融合的客户洗钱风险预测与应用

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☝ 设置星标 ★   抢“鲜” 浏览精彩内容 作者 | 郭晓波 董路安 邓橙橙 马丽 研究背景 数据的概念及其对反洗钱监测的意义 近年来，随着经济全球化的深入和信息技术的飞速发展，金融犯罪形势呈现出日益复杂化、智能化和线上化的趋势。这一变化对现有反洗钱监测体系提出了巨大挑战：传统的“面对面”金融交互模式逐步转变为“屏对屏”的线上服务模式，使得犯罪分子利用身份盗用和数字化手段从事非法金融活动的门槛大幅降低。同时，金融交易网络的全球化趋势进一步增加了资金流动的隐蔽性和复杂性，对反洗钱资金监测提出了挑战。 在此背景下，序列数据作为一种能够反映客户风险特征的重要信息源，正逐渐成为提升反洗钱监测能力的关键手段。部分金融机构已经开始探索将序列分 析引入反欺诈场景，例如，通过对客户交易频率、操作 ………………………………