主要观点总结
本文介绍了作者遇到的咨询养老的客户情况,客户希望通过购买香港保险来满足自己的养老需求,包括稳定的现金流、与生命绑定的现金流以及给孩子留下一笔钱。作者找到了一款分红储蓄险,可以利用其年金转换功能来满足客户需求。文章还介绍了保险公司的背景和资质。
关键观点总结
关键观点1: 客户需求
客户希望通过购买香港保险来满足养老需求,包括稳定的现金流、与生命绑定的现金流以及给孩子留下一笔钱。
关键观点2: 产品解决方案
作者找到了一款分红储蓄险,可以通过其年金转换功能来满足客户的需求。
关键观点3: 产品特点
年金转换功能可以将现金价值转为年金,每年领取金额固定,不受投资波动影响,活多久领多久。
关键观点4: 具体方案介绍
以40岁的人为例,年交14万美元,交5年,总保费70万美元。60岁时,保单预期约有178.4万美元,若将部分现金价值转换为年金,每月可领取约5万人民币的养老金。
关键观点5: 保险公司背景介绍
这家保险公司基因传承于美国五大寿险公司之一,是云锋金融集团的成员。在投资管理方式上,采取了内部投资团队+外部优秀投资经理的合作模式,委托全球顶级资管巨头霸菱作为投资经理。
文章预览
作者 | 雅宁 来咨询养老的客户朋友越来越多了,虽然都是规划养老,但每个人的具体情况、需求是不尽相同的,而我们的优势正是,根据每位客户的情况,为客户 “量体裁衣”,规划适合的方案。 最近接触了一位客户朋友,收入不错,有孩子,最近卖掉了一套闲置的房子,想买香港保险,他的主要需求是: 1)希望将来有一笔稳定的现金流,补充养老开支。 收入越高,退休金是越不够用的。客户担忧,老来能拿到的退休金,远远覆盖不了现在每月大几万的开销,退休后将面临很大的现金流缺口。 2)希望这笔现金流的形态是,只要活着就有,一辈子源源不断。 客户看得很透彻,资产千万也好,过亿也罢,都属于身外之物,给到别人的念想,是有一天我们不在了,这些都是Ta的。 尤其老来当我们需要人照顾的时候,财富越多,越考验人性。 有一
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