金融机构反洗钱管控措施的责任边界 | 威科先行

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作者 | 罗文慧、刘雯、李洋 机构 | 北京卓纬律师事务所 2024年4月23日，《中华人民共和国反洗钱法（修订草案）》（“ 《修订草案》 ”）提请至第十四届全国人大常委会第九次会议审议。《修订草案》虽未超出反洗钱法律法规的现有框架，但在很多重要方面对金融机构提出了更高的要求。而金融机构作为反洗钱义务人与金融服务提供方的双重角色，在采取反洗钱管控措施时，需尽量平衡反洗钱合规职责的履行与管控措施的适当性，关注因反洗钱管控措施不当引发的民事赔偿风险。 如在2020年全国法院十大商事案例（2020）浙01民终696号案中，法院认为证券公司基于反洗钱要求对客户账户采取的限制交易措施不当，支持了客户的诉讼请求，判令证券公司解除账户限制措施，甚至赔偿部分损失。与之类似，北京金融法院成立一周年十大典型案例（2021） ………………………………