何为跨境业务反洗钱？

主要观点总结

本文是关于跨境业务反洗钱相关法规、洗钱场景及案例的概述。包括跨境业务反洗钱的主要法规、客户身份识别、业务审查方法，以及跨境业务洗钱场景如分拆结售汇、虚假货物买卖、对外直接投资和地下钱庄等，并附有案例分析。

关键观点总结

关键观点1: 跨境业务反洗钱的主要法规及要点

包括纳入反洗钱管理范畴的跨境业务定义、涉及跨境业务反洗钱的现行主要法规、客户身份识别和业务审查方法等。

关键观点2: 跨境业务洗钱场景及案例解析

包括利用银行结算服务的跨境洗钱、虚假货物买卖及对外直接投资、通过地下钱庄进行境内外资金兑付等场景，并附有案例分析。

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原 创 声 明  | 本文作者： 金融监管研究院 高级研究员 陈菲 ，欢迎个人转发，谢绝媒体、公众号或网站未经授权转载。 跨境洗钱活动通常表现为将境内人民币资金换为外汇转移至境外，或是境外游资进入境内套利。当前，反洗钱监管机制正在不断完善，反洗钱相关法规修订工作正加快推进。自 2013年5月，汇发〔2013〕20号文首次提出“了解你的客户”原则（同年增加“了解你的业务”及“尽职审查”两项概念）开始，“展业三原则（KYC、KYB、DD）”陆续出现在了外汇管理各项政策法规中并深入人心。 从趋势来看，风险管理工作已逐步从“规则为本”向“风险为本”转变，表明了国家“零容忍”打击洗钱犯罪的坚定态度，对于切实提高洗钱犯罪违法成本、维护市场秩序、保障金融市场平稳健康发展具有十分深远的意义。 本文围绕跨境业务反洗钱相 ………………………………