主要观点总结
本文为原创内容，作者汪灵罡律师针对《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》进行了详细解读。文章首先介绍了该征求意见稿的适用范围，随后详细分析了该征求意见稿中的关键点和不足之处，包括未准确定义和区分“法律”与“合规”职能、行长/总经理兼职合规的设计损害合规“独立性”、未清晰定义合规与哪些部门之间存在利益冲突等。同时，文章还探讨了合规的“独立性”要素，并比较了证券业和基金业的实践。最后，文章对《合规办法征求意见稿》的正式稿充满期待，并建议监管规则应明确哪些部门与合规职责存在冲突，以完善金融机构的公司治理和合规管理水平。
关键观点总结
关键观点1: 《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》适用范围
文章首先指出该征求意见稿适用于银行和保险业金融机构，同时兼顾金融控股公司，并探讨了合规风险的定义和范围。
关键观点2: 未准确定义和区分“法律”与“合规”职能
文章分析了“法律”与“合规”职能的差异，并强调了两者不能相互替代的原因，包括关注的重点和解决的问题。
关键观点3: 行长/总经理兼职合规的设计损害合规“独立性”
文章讨论了合规“独立性”的四个基本要素，并指出征求意见稿中由行长或总经理兼任合规官的设计削弱了合规的“独立性”。
关键观点4: 未清晰定义合规与哪些部门之间存在利益冲突
文章认为，为了完善金融机构的公司治理和合规管理水平，监管规则应明确哪些部门与合规职责存在冲突。
关键观点5: 期待《合规办法征求意见稿》正式稿
文章对《合规办法征求意见稿》的最后成果正式稿充满期待，并建议应明确哪些部门与合规职责存在冲突，以完善金融机构的公司治理和合规管理水平。
文章预览
原创声明｜本文作者为 金诚同达律师事务所合伙人律师、上海国际经济贸易仲裁委员会仲裁员 汪灵罡 。谢绝其他媒体、公众号、网站转载，欢迎个人微信转发。 本文所有法规数据来源均为法询智库。 法询智库是专业级金融监管文件数据库， 可登录 www.banklaw.com ，点击右上角注册(手机号、单位部门信息)，完成注册后小助手联系开通试用 。 详细处罚案例分析报告、金融法规数据服务，可联系 助手微信18701967915 。 对《合规办法征求意见稿》不足的简要评述 《 金融机构合规管理办法（征求意见稿） 》（下称《合规办法征求意见稿》）致力于将保险业和银行业金融机构的合规风险管理的监管规则融合在同一个规章之中。《合规办法征求意见稿》承继了《商业银行合规风险管理指引》和《保险公司合规管理指引》的部分内容，同时又大量地借鉴了证
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