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近年来,监管部门对银行业违法违规行为持续高压态势,罚单也密集落地。对个人从业者来说,一旦被处罚,轻者,会面临警告、罚款;重者,甚至面临禁业、刑事处罚。他们的职业生涯也将受到影响。这一现象引发行业关注。 比如,三湘银行原行长助理宋某已履新华瑞银行半年之久,但由于之前有过监管处罚,所以关于该行的高管任职资格始终未予批复,目前的新职位仅是总监,职责是负责华瑞银行的消费信贷业务。 公开信息显示,2023年8月,湖南首家民营银行三湘银行收到监管部门开出的百万罚单,涉及反洗钱、反假币、信息披露虚假、征信管理等问题。 上述被罚原因之外,三湘银行还存在未按要求对金融消费者投诉进行正确分类,存在漏报、错报投诉数据的情况,收到人民银行转交的投诉后,未在规定期限内答复投诉人并向人民银行反馈
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