监管升级 | 跨境虚拟货币交易风险进一步提高

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国家外汇管理局2024年12月27日发布了《银行外汇风险交易报告管理办法（试行）》（下面简称《办法》），再次明确要求 银行要监测外汇风险交易信息、报送外汇风险交易报告 。 这意味着2024年12月27日以后，银行会建立更加严格的监测系统，再利用虚拟货币进行跨境交易流动风险会大大增加。这个新规定可能还没有引起币圈从业人员的重视，这里我有必要提醒一下大家。 我们都知道，我们国家对于外汇与人民币的兑换是有严格监管措施的，很多人为了获取更大利益、规避法律风险，很多人就转而使用虚拟货币作为人民币和外汇跨境流动的媒介工具。 但是这种利用虚拟货币跨境流动的行为本身就具有极高的法律风险。 这里先概括一下利用虚拟货币实现人民币和外汇跨境流动的典型模式： 第一步， 外国人利用外币在某交易所购买USDT，然后将USDT通 ………………………………