【浙商I银行梁凤洁】常熟银行24H1：业绩维持高增

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分析师：梁凤洁(执业证书号S1230520100001) 分析师：徐安妮(执业证书号S1230523060006） 来源：浙商证券银行研究团队 具体参见2024年8月21日报告《业绩维持高增——常熟银行2024年中报点评 》 ，如需报告全文或数据底稿，请联系团队成员或对口销售。 要点 业绩概览 常熟银行24H1归母净利润同比增长19.6%，增速较24Q1下降0.2pc；营收同比增长12.0%，增速基本持平于24Q1。常熟银行24Q2末不良率为0.76%、拨备覆盖率为539%，均持平于24Q1末水平。 主要观点 1、业绩维持高增 常熟银行24H1归母净利润同比增长19.6%，营收同比增长12.0%，利润和营收增速均保持在两位数水平，预计常熟银行业绩处在上市行中报业绩第一梯队。 主要驱动因素变化来看：①减值对盈利的拖累加大，24H1减值损失同比增长29%，增速较24Q1末高8pc。②成本对盈利的贡献幅度加大，24H1常熟银行成本收入 ………………………………