技术应用 | 风险为本，科技创新——广发银行新一代反洗钱系统群建设

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文 / 广发银行研发中心  吴超  黄悦彬 近年来，国家反洗钱监管体系加快与国际接轨，监管理念逐渐向“风险为本”“实质有效”转变。金融行动特别工作组（FATF）全球第五轮互评估启动在即，监管执法检查的深度、广度不断拓展，处罚力度持续提升，“双罚、重罚、追溯罚”已成为新常态。在当前科技与金融深度融合的背景下，商业银行作为数字化转型的排头兵，理应借助人工智能、大数据分析、图计算等新兴技术来有效应对日益复杂和多样化的反洗钱挑战。本文结合广发银行新一代反洗钱系统群的建设情况，重点介绍大数据和人工智能技术在反洗钱领域的应用实况和业务成效，为商业银行深入推进数字化、智能化转型提供参考。 广发银行研发中心  吴超 反洗钱系统群建设面临的挑战 银行反洗钱工作涵盖业务范围广，涉及全行所有客户、账 ………………………………