国家金融监督管理总局就《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》公开征求意见

主要观点总结

国家金融监督管理总局发布了《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》，旨在深入贯彻中央金融工作会议精神，提升金融机构依法合规经营水平，培育中国特色金融文化。该办法共五章六十五条，主要规定了合规管理的职责、保障措施、监督管理与法律责任等。

关键观点总结

关键观点1: 制定背景与目的

为了深入贯彻中央金融工作会议精神，提升金融机构依法合规经营水平，培育中国特色金融文化，国家金融监督管理总局起草了《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》。

关键观点2: 办法的主要内容

《办法》包括总则、合规管理职责、合规管理保障、监督管理与法律责任以及附则。详细规定了董事会及高级管理人员的职责、首席合规官及合规官的设置与职责、合规管理部门的职责与分工等。

关键观点3: 合规管理的保障措施

要求金融机构为合规管理部门配备充足、专业的合规管理人员，并明确首席合规官及合规官的参会权、知情权、调查权、询问权、建议权、预警提示权等履职保障。

关键观点4: 监督管理与法律责任

明确了对金融机构及其工作人员，特别是董事、高级管理人员、首席合规官及合规官等未能有效实施合规管理的违法违规行为的追责机制，加大惩戒力度。

关键观点5: 公开征求意见与反馈

国家金融监督管理总局欢迎社会各界提出宝贵意见，将认真研究各方反馈意见，进一步修改完善《办法》并适时发布实施。

文章预览

为深入贯彻中央金融工作会议精神，提升金融机构依法合规经营水平，培育中国特色金融文化，国家金融监督管理总局起草了《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》），现向社会公开征求意见。 《办法》共五章六十五条。主要内容包括： 一是 总则。明确《办法》的制定依据、适用范围、基本原则、相关定义和监管主体等。 二是 合规管理职责。分三节分别明确了董事会及高级管理人员的职责，首席合规官及合规官的设置与职责，以及合规管理部门的职责与分工。要求金融机构在总部设置首席合规官，在省级（计划单列市）分支机构或者一级分支机构设置合规官。充分发挥首席合规官、合规官在合规管理体系中上下传导、左右协调、内外沟通的核心功能，统筹推进合规管理工作。强化业务条线的主体责任、合规部门的管理 ………………………………