主要观点总结
本文主要介绍了英国金融行为监管局（FCA）的监管执法特色，包括运用外部专家制度、干预措施、执法和解等方面的经验和做法，并从中得出一些对完善我国金融监管体系的启示。
关键观点总结
关键观点1: FCA的外部专家制度
FCA通过聘任外部专家出具书面报告或收集相关信息，以补充适用的监管工具，更多搭配“一组一策”监管模式。其特点是快速结案、逐级适用和广泛应用。
关键观点2: FCA的干预措施
FCA的干预措施主要包括依据法律规定的干预措施主要种类，其特点是快速结案、逐级适用和广泛应用。金融机构如未能按要求配合，可能会被采取更严格的监管措施。
关键观点3: FCA的执法和解
FCA在执法过程中鼓励尽早达成执法和解，以维护公共利益。和解协议包括全面和解和部分和解两种形式。实施程序包括通知金融机构、双方开展磋商、起草和解协议并报请审批等步骤。为鼓励尽早和解，FCA制定了减轻处罚的标准。
关键观点4: 借鉴与启示
作者从FCA的监管实践中得到启示，提出坚持风险导向和效率原则，进一步完善多元化、阶梯式监管“工具箱”；培育引导和规范管理并重，支持专业化服务机构积极参与金融监管；总结资本市场实践经验，稳妥推进金融监管领域执法和解机制建设等建议。
文章预览
☝ 设置星标 ★ 抢“鲜” 浏览精彩内容 作者 | 叶青 范春奕 鲍艺玲 金融行为监管局（Financial Conduct Authority，FCA）是英国主要的金融监管机构之一，负责对金融机构和金融市场开展行为监管，对于促进英国金融业规范运营和稳健发展、维护金融市场秩序起到重要作用。FCA在监管执法中秉持“风险为本”理念，不断优化调整工作机制、措施和流程，在调用外部专家资源、高效运用干预措施、灵活实现执法和解等方面，形成了自身的鲜明特色。本文在介绍FCA监管执法特色的基础上，结合我国实际，总结出几点对完善我国金融监管体系的启示。 聘任外部专家 英国《2000年金融服务和市场法》（Financial Services and Markets Act 2000）第11编“收集信息和调查”第166条、第166A条规定了外部专家（Skilled Person）制度，授权FCA在监管金融机构时聘请外部专家出具书面报
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